שירותי המשרד
אנו מציעים מגוון רחב של שירותים, כך בתחומי ביטוחי הבריאות, ביטוחי בריאות קולקטיבים, תיכנון ושיווק מוצרי חיסכון פנסיוני, ליווי פנסיוני למעסיקים, ושיווק מוצרי חיסכון.
המוטו של המשרד
הלקוחות הם הדבר החשוב ביותר בכל עסק, ומתוך הערכה והוקרה כלפיהם - אנחנו באים להעניק שירות מכל הלב, בהשקעה ואמינות, מתוך איכפתיות ועל מנת להטיב את מצבם של לקוחותינו, והכל ביסודיות ומצויינות.
יד ביד עם הלקוח זו לא רק אמירה, אלא דרך חיים במשרדנו.
תכנון פנסיוני
השירות שלנו כולל התאמה אישית למוצר פנסיוני, למסלול ביטוח המותאם למקצועו ועיסוקו של המבוטח, בהתאם למצב המשפחתי והבריאותי, תוך בחירה של מסלול השקעה אופטימלי.
למי זה מתאים? – עצמאים, שכירים ולכל מי שנכנס לשוק העבודה.
חיתום רפואי
טיפול במקרים בהם קיימת בעיה רפואית המוחרגת בחברת ביטוח מסויימת או קיימת תוספת סיכון יקרה מאוד לכיסוי - נשמח לבדוק אפשרות לבטח אותך בחברה אחרת במטרה לשפר את תנאי הביטוח. הבדיקה מתבצעת מול כמה מבטחים שונים (סוג של מכרז).
למי זה מתאים? - לכל מי שרוצה ששפר תנאי ביטוח, או במקרים בהם לא התקבלת לביטוח בריאות פרטי.
מוצרי חיסכון
חיסכון לטווח בינוני עד ארוך, המנוהל ע"י מנהלי השקעות המובילים בארץ. גמישות בפדיון ומימוש כספים, עם יכולת פדיון חלקי או מלא.
מסלול ההשקעה מאפשר מעבר בין מנהלי השקעות, ללא צורך בתשלום מס רווחי הון.
למי זה מתאים? – למי שמעוניין לפתוח תיק מנוהל אך מבין את הלא דכאיות והשלכות בתשלומי מס מיותרים.
תכנון פרישה (משולב תכנון מס)
אם אתם מתקרבים לגיל פרישה והצטברו הרבה נכסים פנסיוניים, נדל"ן ונכסים אחרים אשר מחייבים תיאום מס מרבי, מול ביטוח לאומי, מס הכנסה, ותוך התחשבות בירושה והעברת הנכסים לדורות הבאים. בדיקה של גובה המיסוי לתשלום, תכנון ופתרונות מיסוי, תוך ניצול מירבי של הטבות המס הקיימות בשוק.
למי זה מתאים? - לשכירים ועצמאיים, למי שמתכוון לפרוש לגמלאות בשנים הקרובות או בחודשים הקרובים, ואינו מעוניין לשלם מיסים מיותרים.
ניתוח תיק ביטוחי
ניתוח תיקי ביטוח מורכבים, מתן המלצות לשיפור תנאי הביטוח, קבלת קצבה.
פוליסות בריאות וחיים
שיווק פוליסות ביטוח בריאות וחיים מול כל חברות הביטוח.
ביטוח ילדים
שיווק מגוון פוליסות ביטוח חיים ובריאות, וגם תוכניות חיסכון לילד. ניתן לבצע כיסוי לכל ילד בהתאמה אישית. הקבלה לביטוח ללא צורך בהצהרת בריאות בשנה הראשונה.
ביטוחי בריאות קולקטיביים
אנו בונים הסכמי פוליסות בריאות, ומבצעים מכרזים מול חברות ביטוח. כמו כן, אנו מכינים מצגות והסברה לעובדי חברה בעניין זכויותיהם, כולל התאמת זכויות מול העובדים, וסיוע במימוש הזכויות בעת תביעה או בכל אירוע רפואי.
למי זה מתאים? – למעסיקים וארגונים מעל 50 איש.
איתור מידע אישי - מסלקה, הר הביטוח והר הכסף
לאחר איסוף מידעים לגבי מצב קיים עוברים לתהליך הבא - בירור צרכים בעזרת שאלונים יועדיים ושיחה אישית במטרה לזהות את צורך הביטוחי, בדיקת כפילויות, עלויות, דמי ניהול, תשואות, מסלולי השקעה, מצב בריאות, היסטוריה משפחתית, תעריפי ביטוח בתוכניות קיימות מול תעריפי ביטוח הקיימים בשוק כיום, בדיקה מקיפה בין מצב קיים למצב אופטימלי - ומתן מענה בהתאם.
הכל בפגישה אישית ומקיפה, שניתן לקבוע אותה בזום או פיזית בבית הלקוח.
20 שנות ניסיון - לשירותך
לקביעת פגישת ייעוץ בזום: